インデックス投資と高配当日本株の二刀流投資とは？

この記事では、インデックス投資と日本の高配当株の２つに投資するメリットを解説します。２つの投資手法はお互いに補い合える点が多く、市況に対応する力も高まる上、２つの割合を操作することでご自身にあったカスタマイズが行えます。

どうして２つの投資を組み合わせるの？

管理人は長期の米国株式または全世界株式へのインデックス投資が他の投資手法に比べて比較的パフォーマンスが良く、多くの方におすすめできる投資手法だと考えています。しかし、為替リスクがあるため、円安局面で買付を行う際には割高となるなど苦手とする場面もあります。

為替リスク存在しない日本の高配当株に投資することで、インデックス投資が苦手な場面は高配当株を買っていくという対応が取れるようになります。また、単元未満株の手数料が無料化されている証券会社もあるため、高配当株を分散して買うことができます。そのため、ご自身の取れるリスクに見合った最適な銘柄でポートフォリオを組むことができるようなりました。

２つの投資法は利益の狙い方も違います。インデックス投資が値上がり益（キャピタルゲイン）、高配当株は配当益（インカムゲイン）を狙います。インデックス投資はパフォーマンスが優れる傾向があるものの、売らない限りは月々の不労所得はないので、高配当株で月々の余分に使えるお金（キャッシュフロー）を確保し、あとはインデックス投資でパフォーマンスを追求するという使い方もできます。

特性の違う２つの投資方法を組み合わせることで、市況により合わせた投資ができたり、増えたキャッシュフローで人生を豊かにしたりできます。

インデックス投資の長所と短所

インデックス投資（対象は米国株または全世界株）は相対的にパフォーマンスが良く、手数料が安く、長期の資産形成に向いているので、どなたにもおすすめできる投資手法です。以下に長所と短所をまとめておきます。

高配当日本株の長所と短所

為替リスクがないのと、比較的配当金は企業の姿勢や財務から読みやすいのもあって、銘柄選びを間違えなければ市況が悪くても安定して配当が得られるポートフォリオが組めます。

そのため、不労所得を増やしたい方には特におすすめできます。ただし、銘柄選びが必要なため、インデックス投資よりも知識が要求されます。

それぞれの投資法でお勧めの書籍

やはり、投資の実践に際しては本を読んで勉強するのが一番です。どちらの投資法にも良著はたくさん有りますが、入門書として一冊だけ選ぶとしたらインデックス投資については「全面改訂第3版 ほったらかし投資術」、高配当投資については「オートモードで月に18.5万円が入ってくる高配当株投資」をお勧めします。以下に記事のリンクを張っておきますので気になった方は要約を読んでみてください。

全世界株インデックス投資の良著『全面改訂第3版 ほったらかし投資術 朝日新書』 高配当株投資の良著『オートモードで月に18.5万円が入ってくる「高配当」株投資 角川書店』

結論：どちらか１つでも大丈夫ですが、組み合わせることで投資の選択肢に幅が出る。

管理人の家では、これまで１ドル１１０円あたりで円転してETFを買ったり、ファンドを積み立ててきたため、今のドル円レートで買い付けることが割高に感じています。

そのため、インデックス投資の積み立て額を半分程度に減らして、その分高配当株を買う比率を増やしています。為替は読むことも難しく、どの程度の為替が適切な水準かは決められない性質がありますが、納得感を持って投資できるようになりました。

投資に正解はありませんが、この記事を読んで２つの組み合わせに可能性を感じた方はぜひ取り組んでみましょう。